سال پررونق صندوق‌های بازنشستگی جهان در ۲۰۱۹

به گزارش مجله خانواده اخیراً نتایج گزارش موسسه Thinking Ahead در مورد فعالیت های بزرگترین صندوق های بازنشستگی جهان در سال 2019 و موقعیت آنها در سال 2020 توسط موسسه استراتژی های بازنشستگی صبا (موسسه تحقیقات صندوق بازنشستگی کشوری) منتشر ، ترجمه و منتشر شده است. بود.

Thinking Ahead یک سازمان غیرانتفاعی تحقیقاتی و نوآوری محور است که در سال 2015 با هدف اصلی جمع آوری سرمایه برای آینده پایدار تاسیس شده است. اعضای موسسه متشکل از صاحبان املاک و مستغلات ، مدیران سرمایه گذاری و گروه های دیگری هستند که با انگیزه های مشابه در این منطقه کار می کنند.

رشد 15 درصدی دارایی ها در 22 بازار عمده بازنشستگی

طبق گفته این موسسه ، 22 مورد از بزرگترین دارایی های بازار بازنشستگی در سال جاری 15 درصد افزایش یافت که مکزیک ، کانادا و ایالات متحده به ترتیب در رده های بالاتر (22.2 درصد ، 18.9 درصد و 17.8 درصد) قرار داشتند. آنها طی یک سال گذشته سودهای کلانی در بورس اوراق بهادار کسب کرده اند. این انحراف / چرخش دارایی از سال 2018 را نشان می دهد ، که سومین سال بد برای هفت بازار عمده بازنشستگی بود.

تخصیص دارایی به بازار خصوصی و سایر گزینه ها به ازای اثرات سوverse بر سهام و اوراق قرضه و نیاز به تنوع ریسک ، همچنان افزایش خواهد یافت (23٪ + 17٪ از سال 1999). سرمایه گذاران همچنان به دنبال راه های ابتکاری برای توسعه اختیارات برای مدیریت بهینه مسائل مربوط به بازارهای خصوصی (ادغام ، اندازه گیری ، پیچیدگی و غیره) هستند.

بنابراین گزارش شده است که صندوق های بازنشستگی براساس مدل “کمک هزینه تعریف شده” به الگوی غالب جهانی تبدیل شده اند. در عین حال ، چالش های آینده نیز وجود دارد.

برای اولین بار در سال گذشته ، از شش بازار اصلی بازنشستگی جهان ، کل دارایی های DC بیش از دارایی های DB بود. این صندوق های بازنشستگی براساس مدل Defined Benfit ساخته شده اند.

طبق طرح مشارکت تعریف شده (DC) ، پس از پرداخت حق بیمه فرد در طول دوره بیمه و تحقق شرایط بازنشستگی ، مزایا متناسب با حق بیمه و وجوه تعهدی برای ارائه خدمات پرداخت می شود. بر اساس روشها طراحی شده است ، نه فقط افراد. مزایای تعریف شده (DB) طراحی شده و صندوقهای بازنشستگی در صورت تأمین شرایط بازنشستگی ، بدون در نظر گرفتن میزان حق بیمه دریافتی ، به افراد واجد شرایط خدمت می کنند. من وظیفه دارم آن را انجام دهم. با استفاده از این روش رابطه کمی بین میزان حق بیمه دریافتی و میزان تعهدات پرداختی وجود دارد.

برای 10 سال تا 2019 ، رشد دارایی DC بالاتر از رشد دارایی DB (8.4 8. در سال در مقابل 4.8 per در سال) خواهد بود ، با پوشش اعضای بالا و حق بیمه بالا در برخی از بازارها. من خواهم.

مشارکت اعضا ، که برای پایدارتر کردن سیستم DC مهم است ، برای اکثر کارفرمایان همچنان یک مسئله چالش برانگیز است. بنابراین ، با شکل گیری پروژه های نسل بعدی ، انتظار می رود این منطقه برای سازمان های خط مقدم DC از اهمیت ویژه ای برخوردار باشد.

مشارکت هدفمند دارای مزایایی از جمله تعمیق درک است. با این حال ، در واقع چالش هایی وجود دارد. پیشرفتهای گوناگون در فن آوری امکان سازگاری و تغییر ماهیت تعاملات بین اعضا و انتظارات آنها را فراهم کرده است. آینده DC احتمالاً بیش از حد سازگار خواهد بود تا به طور فزاینده ای بر همه شرکت کنندگان تمرکز کند ، اما برای دستیابی به این هدف کارفرمایان باید با اصول حاکمیت آشنا شوند.

توسعه قابل توجه مدل محبوب صندوق بازنشستگی

در سال 2019 ، رشد اقتصادی قابل توجهی در روند طراحی سازمانی طی دهه گذشته به سمت یک مدل پایدارتر (بسته به ظرفیت ، برنامه ریزی و اختیارات ، توسط هیئت مدیره صندوق و تیم های داخلی آن) مشاهده شده است. ترکیبی از افراد شاغل). این روند در صندوق های بزرگتر به ویژه آنهایی که دارایی آنها بیش از 25 میلیارد دلار است مشترک است. این وجوه در تیم های بزرگ داخلی از این روند پیروی کرده و وابستگی آنها به سازمانهای خارجی یکدیگر را کاهش داده است.

از ویژگیهای بارز در اینجا رهبری نقشهای مدیرعامل و مدیر اجرایی IT و نقش تخصصی تر در دسته خاصی از داراییها ، به ویژه داراییهای بازار خصوصی بود. هیئت مدیره همچنین برنامه را برای انعکاس این مدل از تعادل هماهنگ کرد.

با این وجود ، برای صندوق های بازنشستگی کوچکتر ، علی رغم افزایش رویکرد برون سپاری مدیریت IT (یعنی مدیریت اعتماد) ، اعتماد به کمیسیون ها و سازمان های سرمایه گذاری خارجی همچنان قابل توجه است ، که قابل توجه است. صعودی است. است.

تعیین زمان برای صنعت بازنشستگی

جمع آوری این داده ها نشان می دهد که صنعت بازنشستگی از نظر ویژگی های پایداری و دستیابی به اهداف گسترده تر به یک زمان مهم و مهم رسیده است.

سال 2020 آغاز دهه ای است که در آن دستیابی به اهداف قویتر و م moreثرتر می شود. پایداری منطقه ای است که از اهمیت بیشتری برخوردار است.

تحلیلگران بر این باورند که توزیع مجدد سرمایه طی دهه آینده قابل توجه است. به خصوص مسائل مربوط به تغییر اقلیم را در نظر بگیرید. علاوه بر این ، چالش های اندازه گیری نیز وجود دارد. این بدان دلیل است که تقاضای فزاینده ای برای انتقال از اهداف خطر / بازده به اهدافی وجود دارد که شامل تأثیرات / تأثیرات هستند.

رهبران – صاحبان دارایی های انعطاف پذیر و تأثیرگذار علاقه شخصی بیشتری پیدا کرده و راه را برای حمایت هر چه بیشتر از سیستم مالی از طریق سرمایه داری هدفمند در پیش گرفته اند. شعار این رهبران مطابق با این اصل است که حقوق بازنشستگی که می پردازیم در دنیایی که ارزش زندگی آن را دارند ارزش بیشتری دارد.

طبق گزارش دفتر بین المللی روابط عمومی صندوق بازنشستگی کشوری ، به ویژه صاحبان املاک و مستغلات در سراسر جهان سعی در درک بهتر رابطه اعتماد و اعتبار ، از جمله فرصت های بهبود سیستم مالی داشتند.

انتهای پیام