توانگری مالی شرکتهای بیمه سال 1400

توانگری مالی شرکت بیمه یکی از مهم ترین دلایل انتخاب شرکت بیمه و استفاده از خدمات آن است. پیشنهاد می کنیم پیش از خرید بیمه شخص ثالث، بیمه عمر یا بیمه بدنه حتما توانگری مالی شرکت بیمه موردنظر را بررسی کنید. اما توانگری مالی شرکت بیمه و مزایای بیمه عمر چیست؟ توانگری مالی کدام شرکت بیمه بیشتر از سایر شرکت های بیمه است؟ برای یافتن پاسخ سوالات در این زمینه، مطالعه این مقاله را از دست ندهید.

توانگری مالی شرکت بیمه چیست؟

به نسبت سرمایه موجود به سرمایه مورد نیاز یک شرکت، توانگری مالی گفته می شود. بررسی توانگری شرکت های بیمه از اهمیت بسیار زیادی برخوردار است. زمانی که یک شرکت بیمه را برای خرید ، بیمه شخص ثالث یا بیمه عمر انتخاب می کنید باید به توانگری مالی آن دقت ویژه ای داشته باشید. توانگری مالی شرکت بیمه به معنای جبران شرکت بیمه و میزان پرداخت خسارت به شخص زیان دیده است. به زبان ساده تر، هر چه توانگری مالی شرکتی بیشتر باشد، آن شرکت انتخابی بهتر و مطمئن تر است.

آشنایی با سطوح مختلف توانگری مالی شرکت بیمه

شرکت های بیمه از نظر توانگری مالی به 5 سطح مختلف تقسیم می شوند. این توانگری در پرداخت خسارت های و پرداخت وجه بیمه عمر نقش بسیار تاثیرگذاری خواهد داشت. در ادامه با این سطوح بیشتر آشنا خواهید شد.

شرکت های بیمه سطح یک در توانگری مالی

شرکت های بیمه ای که در سطح یک توانگری مالی قرار دارند، بهترین انتخاب برای خرید یا تمدید بیمه هستند. این شرکت ها در وضعیت مالی بسیار خوبی قرار داشته و معمولا در کمترین زمان خسارت واردشده را پرداخت می کنند. توانگری شرکت های بیمه ای که در سطح یک قرار دارند صد درصد یا در مواردی حتی بیشتر است. تفاوتی ندارد از استفاده کنید یا بیمه خودرو، توانگری مالی سطح یک شرکت بیمه، خیال شما را برای همیشه از پرداخت خسارت خودرو راحت می کند.

شرکت های بیمه سطح 2 توانگری مالی

میانگین درصد توانگری شرکت های بیمه سطح دو، 70 تا 100 درصد است. این شرکت ها تقریبا انتخاب خوبی برای خرید یا تمدید بیمه موردنظر هستند. شرکت هایی که در سطح 2 توانگری مالی قرار دارند، معمولا به صورت کامل خسارت واردشده را به بیمه گذار پرداخت می کنند.

نسبت توانگری مالی سطح 3 شرکت های بیمه

نسبت توانگری مالی شرکت های بیمه ای که در سطح 3 قرار دارند، معمولا بیشتر از 50 درصد و کمتر از 70 درصد است. شرکت بیمه مرکزی اعلام کرده است شرکت هایی که در سطح 3 قرار دارند، موظفند تا در سریع ترین زمان ممکن شرایط شرکت خود را بهبود دهند.

شرکت های بیمه با نسبت توانگری مالی سطح 4

توانگری مالی این شرکت ها معمولا بیشتر از 10 درصد و کمتر از 50 درصد است. این شرکت ها نیز موظفند مدارک زیر را در کمترین زمان به بیمه مرکزی تحویل دهند:

• برنامه بهبود وضعیت مالی
• پلن افزایش سرمایه برای سال آتی
• ارائه گزارش کار در راستای بهبود توانگری خود در سال جدید

شرکت های بیمه گر سطح 5 توانگری مالی

توانگری مالی این شرکت های بیمه معمولا کمتر از 10 درصد است. در این شرایط بیمه مرکزی اجازه دارد پروانه کسب شرکت بیمه مذکور را تعلیق نماید.

جدول نسبت توانگری شرکت های بیمه از سال 91 تا 99

در ادامه این مطلب با مشاهده جدول مقایسه توانگری شرکت های بیمه می توانید بهترین شرکت بیمه را انتخاب کنید. همچنین برای مشاهده خلافی خودرو آنلاین و کسب اطلاعات بیشتر پیشنهاد می کنیم به صفحه اخبار سایت آیتول مراجعه کنید.

شرکت بیمه	سال 91	سال 92	سال 93	سال 94	سال 95	سال 96	سال 97	سال 98	سال 99
ایران	97	119	82	51	400	28	26	71	120
اسیا	55	104	90	100	100	100	107	145	122
دانا	63	111	102	111	86	94	110	121	138
البرز	159	143	101	107	102	101	101	122	78
معلم	35	40	101	78	76	70	77	77	129
پارسیان	67	92	102	108	100	100	100	120	279
ملت	272	241	204	217	232	221	266	194	102
رازی	146	94	166	138	100	70	75	71	101
سامان	108	114	113	132	146	121	132	115	114
نوین	86	71	91	78	33	122	172	137	219
پاسارگاد	251	113	105	115	118	129	122	157	177
کارافرین	120	130	103	100	113	110	101	117	208
سینا	102	159	91	84	77	91	86	90	128
دی	167	42	-74	13	71	70	73	81	108

توانگری مالی شرکت های بیمه در ایران در سال 1400

در سال 1400 نیز مانند سال های گذشته شرکت های بیمه تغییرات چشمگیری در توانگری مالی خود داشته اند. در سال 1400 بیمه سامان مانند سال های گذشته بیشترین توانگری مالی را به خود اختصاص داده است. بیمه نوین، بیمه پاسارگاد و بیمه آسیا نیز توانسته اند به رشد چشمگیری در زمینه توانگری مالی دست یابند. اگر قصد دارید با قیمت بیمه شخص ثالث یا بیمه بدنه هر یک از این شرکت ها به صورت کامل آشنا شوید، پیشنهاد می کنیم همین الان به صفحه اصلی سامانه آیتول مراجعه کنید. در این صفحه علاوه بر دریافت استعلام بیمه شخص ثالث می توانید را نیز در کمترین زمان دریافت کنید.

یکی از المان های مهم که در زمان خرید بیمه نامه باید به آن توجه کنیم، این است که شرکت بیمه ای که انتخاب می کنیم توانایی ایفای تعهدات خود را دارد؟ می تواند از پس هزینه ها و خساراتی که برای ما ممکن است پیش بیاید برآید؟ توانگری مالی شرکت بیمه مربوطه در چه حد است؟ آیا در صورت بروز حادثه می توان به این شرکت بیمه تکیه کرد؟ در واقع اگر نتوانیم هزینه های خسارت را از شرکت بیمه به اندازه ی نیاز دریافت کنیم به مشکل خواهیم خورد! در ادامه به توضیح کامل توانگری مالی می نشینیم.

توانگری مالی شرکت های بیمه

در اصطلاحات اقتصادی، به نسبت سرمایه موجود به سرمایه موردنیاز توانگری مالی گفته می شود. مثلا اگر شرکت بیمه ای، سیصد میلیارد تومان سرمایه داشته ولی سرمایه موردنیاز این شرکت برابر با 350 میلیارد تومان باشد، این موضوع، توانگری مالی پایین یک شرکت را نشان می دهد. شرایط وقتی بغرنج است که این سرمایه موجود زیر300 میلیارد باشد . این امر، موضوعی خطرناک است که باید مورد توجه بیمه گزاران قرار گیرد.

<<سرمایه>>

به هر حال توانگری مالی یکی از عواملی است که شما می توانید با در نظر گرفتن آن، را خریداری کنید.

توانگری مالی شرکت چه اهمیتی برای مشتریان دارد؟

زمانی که شرکتی را برای جبران خسارات خود انتخاب می کنید باید به توانگری مالی آن دقت ویژه ای داشته باشید. در حقیقت هرچه شرکتی توانایی مالی بیشتری داشته باشد انتخاب بهتری برای شماست. توانگری مالی در واقع به معنای جبران خسارت و سرعت شرکت بیمه به منظور پرداخت خسارت به زیان دیده است. اگر نگران هستید، توجه به توانگری مالی اهمیت زیادی دارد. همچنین این مسئله به شما در انتخاب و هم کمک خواهد کرد.

نسبت توانگری شرکت های بیمه از سال 92 تا 1400

در جدول زیر می توانید، نسبت توانگری شرکت های بیمه را در مدت 8 سال مشاهده کنید:

سال 1400	سال 99	سال 98	سال 97	سال 96	سال 95	سال 94	سال 93	سال 92	شرکت بیمه
در حال بررسی	120	71	26	28	400	51	82	119	ایران
133	122	145	107	100	100	100	90	104	آسیا
120	138	121	110	94	86	111	102	111	دانا
222	78	122	101	101	102	107	101	143	البرز
117	129	77	77	70	76	78	101	40	معلم
155	279	120	100	100	100	108	102	92	پارسیان
386	102	194	266	221	232	217	204	241	ملت
238	101	71	75	70	100	138	166	94	رازی
269	114	115	132	121	146	132	113	114	سامان
188	219	137	172	122	33	78	91	71	نوین
334	177	157	122	129	118	115	105	113	پاسارگاد
262	208	117	101	110	113	100	103	130	کارافرین
123	128	90	86	91	77	84	91	159	سینا
241	108	81	73	70	71	13	-74	42	دی
101	104	101	70	46	58	43	56	118	میهن
155	127	126	100	100	104	76	63	93	کوثر
243	108	71	80	115	87	130	–	–	آرمان
203	184	174	227	236	194	339	–	–	ما
171	147	138	131	174	366	–	–	–	سرمد
121	159	138	83	82	179	95	–	–	تعاون
663	612	791	786	660	738	870	840	1288	اتکایی ایرانیان
100	195	405	701	7866	–	–	–	–	حکمت صبا
163	150	300	916	2187	–	–	–	–	تجارت نو
385	926	2665	2890	سطح 1	–	–	–	–	زندگی خاورمیانه
123	117	106	120	118	135	108	235	492	امید
250	335	142	266	334	589	577	586	520	ایران معین
73	100	138	113	132	150	177	–	–	آسماری
549	436	1017	1592	784	1801	1636	1516	1509	اتکایی امین
110	72	52	71	27-	36	105	141	193	حافظ
سطح 1	–	–	–	–	–	–	–	–	زندگی باران

جدول توانگری مالی شرکت های بیمه بین سال 92 تا 1400

وضعیت توانگری مالی شرکت های بیمه در ایران در 1401

یکی از شرکت هایی که در رشته های بیمه ای فعالیت داشته نام دارد. این شرکت از سال 91 سیر نزولی توانگری را داشته که بسیار خطرناک است. باید برنامه ای درست و اصولی برای افزایش سطح توانگری آن پیاده سازی شود. شرکت بیمه ایران نزدیک به 40 درصد سهم بازار بیمه ای را داراست.برای جبران این اتفاق رخ داده می بایست برنامه ای درست و اصولی برای افزایش سطح توانگری آن درنظر گرفت. شرکت بیمه ایران نزدیک به چهل درصد از سهم بازار بیمه را تصاحب کرده است.بیمه البرز نیز سیر نزولی را پیش گرفته و سطح توانگری خود را حفظ کرده است.